摘要：風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪是公安部繼提出涉眾型經(jīng)濟犯罪概念后的又一新創(chuàng)概念，該類犯罪容易引起金融秩序混亂、加劇系統(tǒng)性金融風(fēng)險，造成群體性事件影響社會穩(wěn)定，進而危害政權(quán)穩(wěn)定和黨政威望。針對此類犯罪，公安機關(guān)應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機制實現(xiàn)主動偵查，加強情報信息研判，運用資金查控技術(shù)做到對涉案資金的梳理與控制，注重調(diào)查取證，加強協(xié)作綜合打擊。在打擊的同時，要采取行業(yè)風(fēng)險排查和市場監(jiān)管，社區(qū)警務(wù)宣傳，輿情引導(dǎo)民眾，聯(lián)動聯(lián)管立體防控，加強維穩(wěn)工作等措施防范風(fēng)險的發(fā)生。

　　關(guān)鍵詞：風(fēng)險,風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪,打防對策

　　一、風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪概念界定及總體特征

　　(一)風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的概念

　　1.風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪概念初探

　　研究風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪關(guān)鍵在于對“風(fēng)險”的認識。由于對風(fēng)險的理解和認識程度以及研究角度的不同，目前學(xué)術(shù)界對風(fēng)險概念并沒有統(tǒng)一的定義。C.A.Williams將風(fēng)險定義為在給定的條件和某一特定的時期，未來結(jié)果的變動;[1]March&Shapira認為風(fēng)險是事件未來可能結(jié)果發(fā)生的不確定性;F.G.Grane認為風(fēng)險意味著未來損失的不確定性;[2]結(jié)合前述定義并把風(fēng)險放在經(jīng)濟犯罪治理的視域下，筆者認為：風(fēng)險是指經(jīng)濟犯罪活動導(dǎo)致未來損失發(fā)生的不確定性。結(jié)合“風(fēng)險”的概念單純從字面意義理解，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪是指那些未來有可能引起風(fēng)險、造成損失的經(jīng)濟犯罪，而要深度理解風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的內(nèi)涵必須關(guān)注其產(chǎn)生背景。

　　新世紀(jì)隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和經(jīng)濟的快速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪逐漸呈現(xiàn)出涉網(wǎng)涉眾、涉案金額巨大的特點，以非法集資、非法傳銷為代表的經(jīng)濟犯罪屢禁不止，對此公安部于2006年提出涉眾型經(jīng)濟犯罪的概念。而隨著時間的推進，涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪類型不斷增多，股票、期貨、證券領(lǐng)域內(nèi)的金融犯罪有引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的可能性，而且不斷增多的受害人數(shù)以及涉案金額有引起大規(guī)模群體性事件進而影響社會穩(wěn)定、國家安全的可能性。

　　對此，2016年公安部提出“風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪”的概念，要求公安機關(guān)警惕那些涉及地域廣、涉案金額大、涉網(wǎng)涉眾、極易引發(fā)金融風(fēng)險的經(jīng)濟犯罪。綜合上述兩方面，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪應(yīng)定義為有可能引發(fā)經(jīng)濟、社會、政治等各方面風(fēng)險，并且可能從侵害金融秩序、危害經(jīng)濟安全轉(zhuǎn)移到威脅社會安全、政權(quán)穩(wěn)定的經(jīng)濟犯罪。[3]

　　2.風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪與涉眾型經(jīng)濟犯罪、金融犯罪的關(guān)系

　　根據(jù)風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪與涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點以及表現(xiàn)，二者既有聯(lián)系又有區(qū)別。風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪和涉眾型經(jīng)濟犯罪都涉及眾多受害人，涉案金額巨大，很多涉眾型經(jīng)濟犯罪屬于風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的范疇。另外，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪是在涉眾型經(jīng)濟犯罪的基礎(chǔ)上演變傳承而來，是涉眾型經(jīng)濟犯罪在近些年的“加強版”。

　　但是二者又有區(qū)別，部分涉眾型經(jīng)濟犯罪一般不會引起社會群體性事件，不會引起風(fēng)險，對社會穩(wěn)定影響不大，例如生產(chǎn)、銷售偽劣商品犯罪。而且少數(shù)風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪并沒有涉眾，受害人數(shù)沒有達到涉眾型經(jīng)濟犯罪的規(guī)模，例如內(nèi)幕交易犯罪。另外風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪與金融犯罪并不等同，雖然風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪以金融犯罪居多，但是其他犯罪例如傳銷犯罪同樣能引起風(fēng)險，影響社會穩(wěn)定。而且風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪多是產(chǎn)生嚴(yán)重危害的經(jīng)濟犯罪，極易引起金融風(fēng)險、影響社會穩(wěn)定，而那些涉案金額小、影響范圍小,不會引起金融風(fēng)險的金融犯罪不能算到其中，例如假幣犯罪。[4]

　　(二)風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的總體特征

　　1.案件數(shù)量持續(xù)增長、犯罪易發(fā)高發(fā)，查處難度大

　　2017年風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪持續(xù)高發(fā)多發(fā)，2017年共查處假冒專利案件3.9萬件,同比增長37.2%;新增立案內(nèi)幕交易案件101件,占新增立案數(shù)的32%,同比增長54%;[5]非法傳銷犯罪案件尤其是網(wǎng)絡(luò)傳銷呈現(xiàn)井噴式增長，全國公安機關(guān)共立案傳銷犯罪案件5983起,同比上升118.5%,涉案金額近300億元;[6]另外根據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2018年10月，與2017年相比，問題網(wǎng)貸平臺①數(shù)量由2029家增長到2548家，②從側(cè)面反映了網(wǎng)貸平臺非法集資案件的增多。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可見，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪涉及的主要犯罪類型案件數(shù)量持續(xù)增長，再加上此類犯罪手法隱蔽多樣、經(jīng)偵部門與金融監(jiān)管機構(gòu)信息共享程度不高、案件移送機制不順暢等原因，導(dǎo)致此類犯罪大量滋生蔓延，查處難度大。

　　2.案件涉及地域廣、涉及領(lǐng)域多，影響范圍大

　　風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪以涉眾型經(jīng)濟犯罪為典型代表，同時具有涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及地域廣、涉及領(lǐng)域多、影響范圍大等突出特征。近些年發(fā)生的非法集資、非法傳銷、合同詐騙等類型的案件受害群體遍布全國多省市，覆蓋面極廣。另外，通過對眾多案件的統(tǒng)計分析，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪涉及領(lǐng)域眾多，眾多行業(yè)已成為風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的犯罪陣地，主要集中在農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、教育、旅游、金融理財、商業(yè)貿(mào)易、醫(yī)療領(lǐng)域，這些領(lǐng)域覆蓋公眾的衣食住行，一旦發(fā)案將對社會造成巨大影響。

　　3.侵害金融秩序、危害經(jīng)濟安全，風(fēng)險連鎖性強

　　風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪具有三個層次的風(fēng)險隱患，首先是初級風(fēng)險，金融乃是國民經(jīng)濟的血脈，一旦國民經(jīng)濟的血液流通受阻，社會便運轉(zhuǎn)失常，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪給社會帶來的最直接的影響是侵害了正常的金融管理秩序和金融安全。其次是系統(tǒng)性風(fēng)險，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪不斷地侵害金融秩序，到達頂點時便會引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險即金融危機，對國家經(jīng)濟造成致命性的打擊。第三層次的風(fēng)險是影響社會、政權(quán)穩(wěn)定。群眾無法挽回遭受的損失，便會對政府喪失信心，聚眾鬧事等群體性事件時有發(fā)生，影響政權(quán)穩(wěn)定。可以說，風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的三層次風(fēng)險緊密連接，連鎖性強，稍有不慎就會轉(zhuǎn)化至更深層次，危害進一步升級。

　　4.犯罪專業(yè)化、科技程度高，隱蔽性強

　　風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的犯罪嫌疑人大都受過良好的教育，具有一定的金融、財會、計算機等方面的專業(yè)知識，他們利用專業(yè)知識在自己熟悉的領(lǐng)域借用合法的身份實施犯罪行為，隱蔽性強。例如金融領(lǐng)域具有極高的專業(yè)性和科技程度，普通人很難從一連串的數(shù)字中看出門道，不法分子就是利用自己掌握的專業(yè)知識實施金融犯罪。

　　二、風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的產(chǎn)生：從風(fēng)險社會的角度

　　風(fēng)險社會理論認為，風(fēng)險社會是現(xiàn)代化的必然產(chǎn)物，風(fēng)險的人造性、制度化、全球化以及二元性是風(fēng)險社會的本質(zhì)特征，[7]相較于傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪，近年來風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪產(chǎn)生，在很大程度上受到風(fēng)險社會各類因素的影響。

　　(一)風(fēng)險社會的人造性產(chǎn)生風(fēng)險性

　　貝克認為，與傳統(tǒng)的“自然風(fēng)險”或者“外部風(fēng)險”不同的是，今天的風(fēng)險更多地來自人類自身，大多是由人類發(fā)展特別是科技進步造成的，例如經(jīng)濟風(fēng)險,金融風(fēng)險。貝克用“壓縮的現(xiàn)代化”(CompressedModernization)來表述當(dāng)前所處的這種形勢，一方面第一次現(xiàn)代化的任務(wù)尚未完成，傳統(tǒng)的風(fēng)險尚未解決，另一方面迫不及待地向第二次現(xiàn)代化推進，現(xiàn)代化風(fēng)險如經(jīng)濟風(fēng)險、科技風(fēng)險、政治風(fēng)險等又接踵而至。

　　從實際來看，我國目前正處于中等收入階段，根據(jù)國際社會發(fā)展經(jīng)驗，這也是社會結(jié)構(gòu)高度緊張、社會矛盾最易激化的高風(fēng)險階段。當(dāng)前經(jīng)濟風(fēng)險、金融風(fēng)險等非傳統(tǒng)風(fēng)險因素已成為社會風(fēng)險的主要源頭，經(jīng)濟安全、金融安全等非傳統(tǒng)安全面臨巨大挑戰(zhàn)。隨著經(jīng)濟、金融安全風(fēng)險的不斷加大，誘發(fā)經(jīng)濟犯罪、影響經(jīng)濟安全、引發(fā)經(jīng)濟風(fēng)險的因素必然大大增加。經(jīng)濟犯罪作為經(jīng)濟、金融領(lǐng)域風(fēng)險性的極端體現(xiàn)，必然導(dǎo)致經(jīng)濟、金融風(fēng)險的進一步加劇并可能向政治安全、社會穩(wěn)定等領(lǐng)域快速傳導(dǎo)，影響國家安全、社會穩(wěn)定。

　　(二)風(fēng)險社會的制度化產(chǎn)生風(fēng)險性

　　風(fēng)險社會理論認為當(dāng)代社會由各種制度支撐，制度的不完善和功能的缺失都會導(dǎo)致風(fēng)險產(chǎn)生。風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的制度性因素可包括以下幾類：一是在制度設(shè)計上缺乏風(fēng)險意識。過于強調(diào)創(chuàng)新發(fā)展，在出臺經(jīng)濟政策、金融政策以及設(shè)計經(jīng)濟制度時，很少考慮甚至不考慮風(fēng)險防控問題，往往等風(fēng)險集中爆發(fā)了才集中處置，處于“大放大治”的失控狀態(tài)。

　　二是在制度革新上存在滯后性。特別是在金融領(lǐng)域，當(dāng)前傳統(tǒng)的金融管理體制已不適應(yīng)社會發(fā)展的需要，各方面業(yè)務(wù)監(jiān)管薄弱，特別是對一些新經(jīng)濟類型、金融業(yè)態(tài)監(jiān)管能力不足，成為當(dāng)前風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)的重要因素。此外，因固有的程序限制，往往導(dǎo)致立法、司法解釋等不能有效支撐打擊新型經(jīng)濟犯罪的需要，行刑銜接不暢，導(dǎo)致處置效果不佳，風(fēng)險性大大增加。

　　(三)風(fēng)險社會的全球化產(chǎn)生風(fēng)險性

　　風(fēng)險社會理論學(xué)者吉登斯分析了造成全球化的三大動力機制，即時空分離、脫域機制、現(xiàn)代性的反思性。[8]經(jīng)濟犯罪依附于經(jīng)濟活動，經(jīng)濟要素的流動性決定了經(jīng)濟犯罪更容易受到這“三大機制”的影響，使得經(jīng)濟犯罪可以超越時空、個人的范圍，犯罪的風(fēng)險程度大大提高。

　　具體來看：一是跨越時空、對象。隨著現(xiàn)代通信技術(shù)、金融支付結(jié)算、物流等工具的不斷發(fā)展，經(jīng)濟犯罪得以脫離時間、空間和對象的限制，犯罪嫌疑人可以在全球范圍、不分晝夜、不分對象實施經(jīng)濟犯罪，非接觸式特征凸顯，境內(nèi)外勾結(jié)作案的趨勢明顯，從而大大增加了經(jīng)濟犯罪的風(fēng)險性。

　　二是組織化程度越來越高。隨著社會分工的不斷細化，經(jīng)濟犯罪分工負責(zé)、產(chǎn)業(yè)運行等有組織化特征越來越明顯，一些經(jīng)濟犯罪已成為行業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈條中的有機組成部分，與合法經(jīng)濟活動相互交織。三是社會影響越來越廣。風(fēng)險社會，一起傳統(tǒng)意義上的經(jīng)濟犯罪案件，受各類新媒體、自媒體等的影響，其產(chǎn)生的社會影響往往超越地域性。

　　(四)風(fēng)險社會的二元性產(chǎn)生風(fēng)險性

　　即現(xiàn)代社會的技術(shù)發(fā)展、信息化等在推動社會發(fā)展進步的同時，也可能產(chǎn)生危害性。在經(jīng)濟犯罪中，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)、現(xiàn)代通訊等技術(shù)，為實施犯罪提供了便利，給公安機關(guān)預(yù)防和打擊犯罪增加了難度。特別是互聯(lián)網(wǎng)越來越成為經(jīng)濟犯罪的溫床，極大增加了經(jīng)濟犯罪的風(fēng)險性。如互聯(lián)網(wǎng)售假問題，電子商務(wù)平臺中制假售假問題突出，侵犯知識產(chǎn)權(quán)犯罪呈現(xiàn)線上線下融合特征，大量網(wǎng)店成為制售侵權(quán)商品的“推手”。互聯(lián)網(wǎng)傳銷問題，借助網(wǎng)絡(luò)擴散，使傳銷參與者不分地域呈幾何級數(shù)增長，少則成千，多則上百萬人，當(dāng)量不斷升級。互聯(lián)網(wǎng)維權(quán)問題，相對于其他群體，經(jīng)濟犯罪受害群體網(wǎng)絡(luò)“維權(quán)”更為活躍。

　　一些經(jīng)濟犯罪案件受害群體已在長期的“維權(quán)”過程中通過網(wǎng)絡(luò)連接，形成有組織化的“維權(quán)”體系，在各個重要節(jié)點“逢會必鬧”，涉穩(wěn)隱患將在一個時期內(nèi)持續(xù)發(fā)酵并在重要節(jié)點凸顯。風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的防范對策風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的危害后果極為嚴(yán)重，對社會的惡劣影響具有不可逆性，且存在風(fēng)險擴大和次生風(fēng)險發(fā)生的可能性，因此，偵查人員在面對風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪時，要改變傳統(tǒng)刑事偵查“重打輕防”的工作思維，著力提高預(yù)防犯罪和防范風(fēng)險的能力與水平，切實維護好社會穩(wěn)定與黨和政府的執(zhí)政公信力。

　　銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)、金融等監(jiān)管機構(gòu)要對管轄區(qū)域內(nèi)的金融企業(yè)、投資理財機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融公司、借貸公司、擔(dān)保公司等易發(fā)生經(jīng)濟犯罪的重點行業(yè)開展監(jiān)督巡查，通過排查掌握情況，認真履行監(jiān)管責(zé)任，發(fā)現(xiàn)問題及時干預(yù)整治。同時要建立信息采集工作標(biāo)準(zhǔn)和機制，對有關(guān)人員異常活動軌跡進行動態(tài)積分，深度精確研判，及時預(yù)警處置。

　　發(fā)揮社區(qū)警務(wù)職能，積極宣傳金融理財和犯罪防范知識,犯罪的預(yù)防離不開扎實的群眾工作，防范風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪，更要深入基層，走進群眾中間，充分發(fā)揮社區(qū)警務(wù)的作用與優(yōu)勢，積極普及預(yù)防犯罪的相關(guān)知識，組織學(xué)習(xí)了解風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的基本形態(tài)與危害，促使廣大群眾提高防范意識，引導(dǎo)群眾理性投資、理性理財，最大程度地降低個人經(jīng)濟風(fēng)險。同時，通過日常的群眾工作及時了解和獲取犯罪線索，為快速打擊犯罪提供線索來源，避免風(fēng)險擴散。

　　聯(lián)動聯(lián)管，立體防控針對風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的特點，防范風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪的發(fā)生不能只由公安機關(guān)一家發(fā)揮作用，而是需要在黨委領(lǐng)導(dǎo)下，政府各部門發(fā)揮職能優(yōu)勢，健全相關(guān)領(lǐng)域、行業(yè)的常態(tài)監(jiān)管機制，建立聯(lián)席會議、個案研討會制度，加強金融監(jiān)管，促進行刑的有序銜接，維穩(wěn)、金融、法制、工商、稅務(wù)、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)、檢察院、法院等部門共同參與，從社會、經(jīng)濟、普法、司法、行政等方面防控，努力形成齊抓共管的工作格局，積極探索建立“由黨委政府主導(dǎo)、金融主責(zé)、公安主偵、共同防控”的綜合立體化聯(lián)動工作機制。

　　加強處置工作防范危害結(jié)果擴大從當(dāng)前公安工作形勢看，公安經(jīng)偵部門在打擊風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪時，還承擔(dān)著由此類犯罪引發(fā)的涉穩(wěn)事件的處置工作職責(zé)，因此在打擊犯罪的同時，還要防范已發(fā)犯罪的危害結(jié)果擴大和次生風(fēng)險的發(fā)生。首先要推進緝捕追贓工作，加強追繳退賠。追繳退賠是避免風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪危害擴大的首要保證和重點工作。

　　經(jīng)濟犯罪區(qū)別于其他刑事犯罪的一大主要特征是對經(jīng)濟帶來的危害，傳統(tǒng)刑事犯罪受害者關(guān)心的是犯罪分子被抓捕歸案并受到相應(yīng)的法律制裁，即罰懲其罪，而經(jīng)濟犯罪的受害人或投資人在自身經(jīng)濟受到侵害后，不僅關(guān)注犯罪嫌疑人的到案情況，更關(guān)心自身的經(jīng)濟損失能否挽回，這也成為了經(jīng)濟犯罪偵查中的難點問題。緝捕追贓工作需要黨委政府主導(dǎo)，堅持“有逃必追，追贓務(wù)盡”的原則，通過依托大數(shù)據(jù)、完善操作指引和工作機制、建設(shè)業(yè)務(wù)精通的專業(yè)隊伍，推進緝捕和追贓工作常態(tài)化、精細化，提高涉案資金的挽損率。[15]其次，要重視宣傳及輿論引導(dǎo)工作。

　　一是要同步宣傳，在處置風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪引發(fā)的群體性事件時，公安機關(guān)要及時公布案情，消除公眾對立情緒，同時要密切監(jiān)控網(wǎng)上輿情，引導(dǎo)輿論，掌握主動。二是在犯罪發(fā)生后要密切關(guān)注受害群體，要對資金清退、打擊戰(zhàn)果等工作跟進宣傳，引導(dǎo)群眾通過合法途徑反映自身利益訴求。對于惡意宣傳、煽動鬧事的人員要密切關(guān)注，堅決打擊違法行為，及時熔斷風(fēng)險，避免造成惡劣的社會影響。

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　　摘 要：由于建設(shè)工程項目具有工期長、投資大、參與主體多、組織關(guān)系復(fù)雜等特點，建筑企業(yè)所處的施工環(huán)境復(fù)雜，資金需求量大，原材料和設(shè)備供應(yīng)等配合單位多，面臨的經(jīng)濟風(fēng)險廣泛。因此，建筑企業(yè)要想獲得一定的經(jīng)濟利益，就必須有效識別、評估和應(yīng)對各類經(jīng)濟風(fēng)險，

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